Los desafíos en la prevención de lavado de activos en el país
La lucha contra el lavado de activos en el país presenta desafíos significativos, especialmente en el ámbito de las criptomonedas. La Superintendencia de Bancos enfrenta dificultades para rastrear estos flujos financieros, lo que contrasta con su capacidad para monitorear activos financieros convencionales.
Este escenario fue destacado por Alejandro Fernández, superintendente de Bancos, durante su participación en el III Congreso Latinoamericano de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. El evento, auspiciado por la Asociación de Bancos Múltiples de la República Dominicana (ABA) y la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), subrayó la importancia de abordar este desafío.
El papel crucial de la tecnología en la integridad financiera
El crecimiento significativo en la bancarización en el país también representa un reto para las autoridades financieras. El uso estratégico de tecnologías como la inteligencia artificial se plantea como una herramienta fundamental para fortalecer los esfuerzos de la Superintendencia de Bancos y el sector financiero en general.
Según Fernández, la combinación de tecnología y juicio humano es imprescindible para gestionar eficazmente los riesgos asociados con el lavado de activos. Aunque las nuevas tecnologías prometen ventajas, la habilidad de las personas para tomar decisiones acertadas sigue siendo fundamental en este contexto.
El rol clave de la prevención en la protección económica
Aileen Guzmán, directora de la Unidad de Análisis Financiero de la República Dominicana, resaltó que las políticas de prevención y persecución del lavado de activos desempeñan un papel esencial en la protección del orden económico y financiero del país.
En un entorno donde la criminalidad organizada avanza más rápido que los esfuerzos de mitigación, la adaptación a la transformación digital y la adopción de nuevas tecnologías se vuelven imperativas para reducir los riesgos asociados.
La importancia de la colaboración regional en la lucha contra el lavado de activos
Rosanna Ruiz, presidenta de la ABA, subrayó que la cooperación regional es fundamental para responder de manera efectiva a los desafíos presentados por la tecnología en el ámbito del lavado de activos. La presencia de diversos actores clave en eventos como el COPLAFT demuestra el compromiso compartido en la lucha contra estos delitos.
Lidia Ureña, presidenta del Comité Latinoamericano para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, hizo hincapié en el impacto negativo que el lavado de activos tiene en el desarrollo económico de los países, citando estadísticas alarmantes sobre su magnitud a nivel mundial.